24.8 C
Athens
Σάββατο, 15 Ιουνίου, 2024

ΑΑΔΕ – Στο μικροσκόπιο καταθέσεις, μετοχές, εμβάσματα, επενδύσεις, θυρίδες και wallets

Must read

Αθήνα – Σε μια σημαντική εξέλιξη στον τομέα της φορολογικής επιθεώρησης, η Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (ΑΑΔΕ) ανακοίνωσε την εισαγωγή ενός προηγμένου Αυτοματοποιημένου Συστήματος Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας (ΑΣΕΠΠ) από τον Ιανουάριο του 2024.

Το νέο σύστημα, γνωστό ως BANCAPP (Bank Account Nexus Crosscheck APPlication), αποτελεί μία πρωτοποριακή κίνηση για την αυτοματοποιημένη επεξεργασία και ανάλυση τραπεζικών και χρηματοπιστωτικών δεδομένων.

Κύρια Χαρακτηριστικά του Συστήματος

  1. Πρόσβαση σε Ευρεία Σειρά Δεδομένων: Το BANCAPP θα επιτρέπει την πρόσβαση σε στοιχεία καταθέσεων, επενδύσεων, τραπεζικών θυρίδων, πιστωτικών καρτών, λογαριασμών πληρωμών, προπληρωμένων καρτών, και ηλεκτρονικών πορτοφολιών. Οι πληροφορίες αυτές μπορούν να ανατρέχουν μέχρι μια δεκαετία πριν.
  2. Εξατομικευμένη Προσέγγιση: Η χρήση του ΑΦΜ (Αριθμός Φορολογικού Μητρώου) θα επιτρέπει την ειδικευμένη ανάλυση για κάθε φορολογούμενο, εστιάζοντας στην ανίχνευση πιθανών περιπτώσεων φοροδιαφυγής.
  3. Αυτοματοποίηση και Ταχύτητα: Η διαδικασία επεξεργασίας των δεδομένων θα είναι πλήρως αυτοματοποιημένη, με τα απαιτούμενα στοιχεία να πρέπει να παραδίδονται εντός δύο εργάσιμων ημερών, εξαιρουμένων των περιπτώσεων μεγαλύτερης χρονικής κάλυψης.

Εφαρμογή και Συνέπειες

Η ΑΑΔΕ έχει ορίσει ότι οι τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να συνεργαστούν πλήρως στην παροχή των απαιτούμενων δεδομένων. Η διαδικασία αυτή αναμένεται να ενισχύσει σημαντικά τις προσπάθειες καταπολέμησης της φοροδιαφυγής και του «μαύρου χρήματος» στην Ελλάδα, παρέχοντας στις αρχές έναν ισχυρότερο μηχανισμό ελέγχου και επιβολής της φορολογικής νομιμότητας.

Τα στοιχεία που θα αποστέλλουν τραπεζικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα προσδιορίζονται αναλυτικά στην απόφαση και αφορούν:

Καταθέσεις πρώτης ζήτησης και προθεσμιακές Χορηγήσεις Επενδυτικούς λογαριασμούς με παντός είδους χαρτοφυλάκια επενδυτικών προϊόντων και αξιογράφων, όπως αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, μετοχές, τραπεζοασφάλιστρα, παράγωγα, Repos κ.λπ.

Πιστωτικές κάρτες

Τραπεζικές θυρίδες

Λογαριασμούς Πληρωμών

Προπληρωμένες Κάρτες

Ηλεκτρονικά πορτοφόλια

Σύμφωνα με την απόφαση τα στοιχεία και οι πληροφορίες που διαβιβάζονται, δύναται να ανατρέχουν στην τελευταία δεκαετία από την ημερομηνία υποβολής κάθε αιτήματος παροχής πληροφοριών ενώ κάθε αίτημα πρέπει να απαντηθεί το αργότερο εντός δύο εργάσιμων ημερών, με εξαίρεση στις περιπτώσεις που το αίτημα καταλαμβάνει ελεγχόμενο διάστημα μεγαλύτερο των πέντε ετών οπότε και η αποστολή των αιτούμενων αρχείων διενεργείται εντός πέντε εργάσιμων ημερών.

Νέα Έρευνα – Η διατροφή που μειώνει τη χοληστερίνη έως και 30%

Κούγιας – Δεν είναι Ρομά ο 18χρονος που σκοτώθηκε στη Βοιωτία – Αφήνει αιχμές για τον ιατροδικαστή

Ρεκόρ Θερμοκρασίας στο Ρίο ντε Τζανέιρο Καταγράφει Ιστορικό Υψηλό 58,5 Βαθμούς Κελσίου!

Μάθετε πρώτοι τι συμβαίνει στην Ελλάδα και τον κόσμο στο Google News του Kalimera-Ellada.gr.. Ακολουθήστε το  Kalimera-Ellada.gr σε InstagramFacebook και Twitter. και LinkedIn.
 
 

Πρόσφατα Νέα

Google NewsΑκολούθησε το Kalimera-Ellada.gr στο Google News και μάθε πρώτος όλες τις ειδήσεις

Περισσότερα Άρθρα

ΑΦΗΣΤΕ ΜΙΑ ΑΠΑΝΤΗΣΗ

εισάγετε το σχόλιό σας!
παρακαλώ εισάγετε το όνομά σας εδώ

Πρόσφατα Νέα